Aylık Nakit Akışı

Aylık Nakit Akışı, önümüzdeki 30, 60 veya 90 gün için nakitinizi ileriye dönük gösterir. Hâlihazırda kayıtlı olanları — vadeli faturalar, çek tahsilatları, düzenli giderler — isteğe bağlı satış tahminleriyle birleştirir; böylece nakitin ne zaman daraldığını ve buna neyin sebep olduğunu tek bakışta görürsünüz.

Sayfa üç soruyu yanıtlar:

1. Bugün ne kadar nakitim var ve hangi para birimlerinde?
2. Önümüzdeki bir ay, çeyrek veya 90 gün içinde nakitim ne yöne gidiyor?
3. Tahsilat için en çok kimi takip etmem gerekiyor ve aynı dönemde neler ödemem gerekiyor?

Nereden açılır

Yan menü → Raporlar → Finansal Raporlar → Aylık Nakit Akışı. Anasayfa’daki Tahsil Edilecekler veya Ödenecekler kartlarından da ulaşabilirsiniz.

Üst kısımda neler var

MasaüstüTelefon

Aylık Nakit Akışı — başlık, uyarı şeridi, KPI kartları ve nakit eğrisi önizlemesi.

Telefonda başlık, uyarı şeridi ve KPI kartları üstte yığılır; eğri aşağı kaydırılır.

• Başlığın altındaki alt satır — kısa bir durum cümlesi, örneğin “Bugün → +90g · 14 Tem 2026 tarihinde nakit eksiye düşüyor”. Her şey yolundaysa “90 gün boyunca güvende” yazar.
• Pencere seçici (30g / 60g / 90g) — sayfanın tahmin yaptığı dönem. Varsayılan 90 gündür.
• Görünüm geçişi (Grafik / Tablo) — nakit eğrisi grafiği ile gün gün tablo arasında geçiş yapar.

KPI şeridi

Altı kart nakit pozisyonunuzu özetler:

Kart	Anlamı
Bugünkü Bakiye	Seçtiğiniz banka ve kasa hesaplarındaki şu anki toplam nakit. Küçük dişli simgesi Hesap Seçimi panelini açar.
Vadesi Geçmiş Çek	Vadesi geçmiş müşteri çeklerinin toplam tutarı ve adedi. Detay etiketi sizi Likidite & Riskler sayfasına götürür.
Aylık Masraf Tahmini	Son birkaç ayın kayıtlarına dayanarak hesaplanan tahmini aylık masraf yükü. Tam döküm için bkz. Masraflar & Giderler.
Nakit Süresi / Aylık Net	Kâr bölgesindeyseniz aylık net pozitif nakdi gösterir. Değilseniz nakit dayanma süresini gösterir — mevcut yakım hızında nakdiniz kaç gün yeter.
İlk Kritik Gün	Pencere içinde projeksiyona göre nakdin sıfırın altına ilk düştüğü gün ve düşüşün büyüklüğü. Açık öngörülmüyorsa “güvende ✓” yazar.
Bekleyen Çekler	Portföyünüzde henüz tahsil edilmemiş müşteri çekleri; protestolu veya takipteki olanlar için ayrı bir işaret.

Terim: Nakit dayanma süresi. Eldeki nakdin mevcut yakım hızında (nakit çıkış eksi nakit giriş) kaç gün yeteceğidir. 30 gün, hiçbir şey değişmezse bir ay içinde sıfıra düşeceğiniz anlamına gelir. Kart 30 günün altında sarı, sular altındaysanız kırmızı olur.

Kayıtlı tahsilat ve ödemelerden inşa edilen nakit eğrisi — sıfırı geçtiği gün ilk kritik gündür.

Altındaki 30 / 60 / 90 şeridi

İkinci bir şerit, her pencerenin sonundaki tahmini bakiyenizi gösterir — “30g sonra”, “60g sonra”, “90g sonra”. Herhangi birine tıklayarak grafiğin penceresini değiştirebilirsiniz. Tahmin açık olduğunda bir güven aralığı da görürsünüz, örneğin “aralık ₺1.2M–₺1.6M”.

Nakit eğrisi

Nakit eğrisi — bir tarihe gelindiğinde Kesin ve Tahmini değerleri yan yana açılır kartta görünür.

Grafiğin kesin çizgisi, yalnızca kayıtlı olanları kullanır: tarihli alacaklar, tarihli borçlar, gider taban değerleri ve Tahmin ayarları altında belirlediğiniz dört isteğe bağlı planlı yükümlülük. En ihtiyatlı görünümdür.

Araç çubuğundaki Tahmin’i açtığınızda, yeni satışların son dönem örüntülerini izleyeceğini varsayarak olası sonuçların aralığını gösteren ek bir senaryo bandı görünür — altında en kötü, en olası ve en iyi çizgileri. Kesin çizgi her zaman görünür; tahmin onun üzerine binilir. Tahmin’i kapatmak ayarlarınızı kaybetmez, yalnızca bandı gizler.

Grafiğin altındaki iki aksiyon kartı

Grafiğin altında yan yana iki panel görürsünüz:

• Tahsil Edilecekler — vadesi geçmiş veya yaklaşan, takip etmeniz gereken alacaklar. Sağdaki etiket adedi gösterir.
• Ödenecekler — aynı pencere içinde ödemeniz gereken borçlar.

Herhangi birinde Tüm liste’ye tıklayarak arama ve tarih filtreleri olan sayfalı bir liste açabilirsiniz; tek bir satıra tıklayarak ilgili cariye filtrelenmiş fatura listesini açabilirsiniz. Her iki kart da tam Vade Analizi raporuna bağlanır.

Nakit akışı tablosu görünümü

Araç çubuğunu Tablo’ya geçirmek grafiği ileriye dönük bir nakit akışı tablosuyla değiştirir:

• Günlük — pencere için gün başına bir satır (90 satıra kadar).
• Haftalık — aynı veriler ISO haftalarına gruplanmış.

Sütunlar Kesin Giriş, Kesin Çıkış, Net, Tahmini Net (yalnızca Tahmin açıkken) ve hareketli Bakiye’yi gösterir. Bakiyenin sıfırın altına düştüğü günler kırmızıya boyanır, bugünün satırı vurgu kenarlığıyla işaretlenir.

Tahmin ayarları

Tahmine neyin dahil olduğunu üç yan panelden yönetirsiniz — Hesaplar (hangi banka/kasalar dahil), Tahmin (satış senaryosu bandı) ve İçerik (kesin çizgiye eklenen planlı yükümlülükler: maaş, vergi, krediler). Üçü de ayrı bir sayfada anlatılır: bkz. Tahmin ayarları.

AI Insight şeridi

Önizleme

AI Insight şeridi yaklaşan AI asistanının ön izlemesidir; gösterilen cümle örnek veridir, gerçek verinize bağlı değildir.

Sayfa başlığının hemen altında, sayfayı sade dilde özetleyen kısa bir cümle görürsünüz — örneğin “23 Tem tarihinde nakit ₺120K eksiye düşüyor — Yıldız Tekstil carisinden ₺160K erken tahsilat yaparsa açığı kapatır.” Altta yatan sayılar değiştiğinde yeniden oluşturulur.

Sık kullanılan iş akışları

Nakdin yetersiz kaldığı ilk günü bulun

1. İlk Kritik Gün kartına bakın — tarih ve açığın büyüklüğü oradadır.
2. Daha riskli alacakları incelemek için Vadesi Geçmiş Çek KPI’sındaki Detay etiketine tıklayın.
3. Grafiğin altındaki Tahsil Edilecekler’i açın — açığı kapatmaya en uygun müşteriler en üsttedir.

Tahsilat önceliklerini Vade Analizi ile karşılaştırın

1. Tahsil Edilecekler kartını açın → Tüm liste’ye tıklayın.
2. Belirli bir aya odaklanmak için arama ve vade ay açılır menüsünü kullanın.
3. İlgili fatura listesini açmak için bir satıra tıklayın veya kartın altındaki Vade Analizi bağlantısına tıklayın.

İlk kez kuruyorsanız hesap ve içerik seçimlerini bir kez gözden geçirin — bkz. Tahmin ayarları.

Dışa aktarma

Üst çubuktaki Dışa aktar düğmesi, mevcut ay-ay nakit akışı tablosunu Excel, CSV veya PDF olarak dışa aktarır; filtreler ve aktif dönem dikkate alınır. Bkz. Dışa aktarma.

Karşılaşabileceğiniz durumlar

• Tablo görünümünde “Veri yok — banka veya kasa seçimi gerekebilir” — hesap seçiminiz boştur. Hesaplar panelini açın ve en az bir banka işaretleyin.
• İlk ziyarette bir karşılama bildirimi — tarayıcı başına bir kez görünür; sonrasında sayfa sessizce açılır.

İlgili sayfalar

• Tahmin ayarları — Hesaplar, Tahmin ve İçerik panellerinin tam anlatımı.
• Likidite & Riskler — bu sayfanın risk odaklı ikizi: müşteri/tedarikçi yoğunlaşması, vade kayma oranı, döviz pozisyonu.
• Vade Analizi — vadesi geçen alacak ve borçların yaşa göre dökümü.