Likidite & Riskler

Likidite & Riskler, Aylık Nakit Akışı sayfasının riske odaklı ikizidir. Aylık sayfası nakdin ne zaman daraldığını söylerken, bu sayfa sizi neyin riske attığını anlatır — hangi müşteriler, hangi tedarikçiler, hangi para birimi ve müşterilerin ne sıklıkla geç ödediği.

Yalnızca önümüzdeki 90 güne bakar. Tablo iki yönlüdür: sayfa hem gelen riski (en büyük müşterileriniz — biri geç öderse ne olur?) hem de giden riski (en büyük tedarikçileriniz — biri gecikmeyi kabul etmezse ne olur?) yan yana gösterir.

Nereden açılır

Yan menü → Raporlar → Finansal Raporlar → Likidite & Riskler.

Aylık Nakit Akışı sayfasındaki Vadesi Geçmiş Çek KPI’sındaki Detay etiketinden de ulaşabilirsiniz.

Üst kısımda neler var

MasaüstüTelefon

Likidite & Riskler — başlık, 4 KPI kartı, Vade Kayma Geçmişi halka grafiği, Döviz Pozisyonu paneli ve müşteri / tedarikçi yoğunlaşma tabloları tek görünümde.

Telefonda KPI kartları 2×2, halka grafik ve Döviz Pozisyonu üst üste yığılır; yoğunlaşma tabloları aşağıdadır.

Başlığın altındaki özet satırı şöyledir: “Önümüzdeki 90 gün — müşteri yoğunluğu, vade kayma oranı, döviz riski”.

KPI şeridi

Kart	Anlamı
Toplam Açık Risk (90g)	Önümüzdeki 90 gün boyunca toplam açık alacak riski ve dahil olan cari sayısı.
En Büyük Müşteri %	Bu toplam açık riskin ne kadarının tek bir en büyük müşteriden geldiği. %30’un üzerinde kırmızı, %15’in üzerinde nötr renge boyanır.
En Büyük Tedarikçi %	Tedarikçi tarafı için aynı fikir — yaklaşan ödemelerin ne kadarı tek tedarikçidedir.
Vade Kayma Oranı	Müşterilerinizin son 24 aydaki tarihsel geç ödeme oranı — aşağıdaki Vade Kayma Geçmişi paneline bakın.

Terim: Vade kayma oranı. Bu, son 24 ayda zamanında tahsil edilemeyen müşteri çeklerinin yüzdesidir — protestolu, geri dönen veya yasal takibe alınanlar. %5 kayma oranı, her 100 çekten 5’inin kaymış olduğu anlamına gelir. Raporzone, en az 10 çek çözümlendiğinde gerçek verilerinizi kullanır; aksi hâlde varsayılan %5 baz değerini kullanır.

100 çekten kaçının sorunlu çıktığı — %5 üzeri vade tanıma kararlarınızı sıkılaştırma sinyali.

Vade Kayma Geçmişi

Sol üstteki halka, son 24 aylık çek geçmişini özetler:

• Ödendi — sorunsuz tahsil edilen çekler.
• Sorunlu — protestolu, geri dönmüş veya takibe alınmış çekler.

Halkanın merkezi kayma oranını yüzde olarak gösterir. Altta açıklama, ham sayıları verir. Dönem içinde 10’dan az çözümlenmiş çekiniz varsa halka “Yeterli geçmiş yok” notuyla değiştirilir ve sayfa varsayılan %5’e geri döner.

Muhasebeci notu: Tarihsel ortalamadan bir sapma incelemeye değer. Belirli bir çeyrekte kayma oranınız sıçrarsa, Aylık Nakit Akışı sayfasındaki “Vade kayma oranını Kesin çizgiye uygula” gelişmiş geçişi, nakit projeksiyonu üzerindeki etkiyi görmenin bir yoludur.

Döviz Pozisyonu

Bu panel, kayma halkasının sağında yer alır. Döviz pozisyonunuzu üç kova hâlinde ortaya çıkarır:

• Stok Bakiyesi — bugünkü kura göre yeniden değerlenmiş, döviz fiyatlı stok mevcudunuz. Sağ üstteki başlık sayı (pozitif yeşil / negatif kırmızı), bugünkü kur ile kayıtlı kur arasındaki farktır — stok üzerindeki gerçekleşmemiş döviz kâr/zararınız.
• Açık Alış Siparişleri — döviz cinsinden tedarikçilere açık alış siparişleri. Mallar geldiğinde ödenmesi gerekecektir.
• Döviz Banka Hesapları — döviz cinsinden banka hesapları, mevcut TL karşılıklarıyla.

Her kova para birimi başına satırlar gösterir (USD, EUR vb.). Başlık eksik olduğunda (bazı stok kalemlerinde anlık kur eksik), sayfa yanıltıcı bir sayı göstermek yerine başlığı atlar.

AI Insight çubuğu

Yan yana iki kısa cümle, yoğunlaşma görünümünü özetler: biri alacaklar için, biri borçlar için. Örneğin, “Yıldız Tekstil önümüzdeki 90 gün riskinizin %47’sini oluşturuyor — tek müşterinin ödemesi gecikirse nakit ömrü projeksiyonu ciddi sapar.” Sizin sayılarınızdan yazılır, kalıp metin yoktur.

Müşteri Yoğunlaşması / Tedarikçi Yoğunlaşması

İki paralel tablo, her iki tarafta riske göre sıralanmış en yüksek 10 cariyi gösterir:

• Müşteri Yoğunlaşması — önümüzdeki 90 gün içinde en büyük açık alacaklardan sorumlu müşteriler.
• Tedarikçi Yoğunlaşması — aynı pencerede en büyük açık borçlardan sorumlu tedarikçiler.

Her satır için şunları görürsünüz:

• Avatar + cari adı + cari kod, açık fatura adediyle birlikte.
• Pay (%) etiketi — bu tek carinin toplamın ne kadarını oluşturduğu. %30’un üzerinde kırmızı, %15’in üzerinde sarı, altında yeşil.
• Çubuk — aynı yüzdenin görsel temsili.
• Tutar — TL cinsinden açık risk.

Her tablonun altındaki bir alt bilgi, ilk 3 ve ilk 5’i toplar; her tarafın ne kadar yoğun olduğuna dair hızlı bir görünüm sağlar.

Detay paneli

Her iki yoğunlaşma tablosundaki herhangi bir satıra tıklayarak cari detay yan panelini açabilirsiniz (Raporzone’un her yerinde kullanılan aynı yan panel). Buradan carinin tam ekstresini (Ekstre sekmesi), yaklaşan faturalarını ve geçmişini görebilirsiniz.

Sık kullanılan iş akışları

Bir satış toplantısından önce en yüksek yoğunlaşma riskini tespit edin

1. Likidite & Riskler sayfasını açın.
2. En Büyük Müşteri % kartına bakın. Kırmızıysa Müşteri Yoğunlaşması’na kaydırın ve üzerindeki AI cümlesini okuyun.
3. O müşterinin tam ekstresini açmak için en üst satıra tıklayın.

Bir döviz alış siparişini almaya değip değmeyeceğine karar verin

1. Sayfayı açın ve Döviz Pozisyonu’na kaydırın.
2. O para biriminde zaten neye taahhüt ettiğinizi görmek için Açık Alış Siparişleri alt kartına bakın.
3. Doğal döviz koruması olup olmadığını görmek için Döviz Banka Hesapları alt kartı ile karşılaştırın.

Vade tanımadan önce kayma oranını kontrol edin

1. Vade Kayma Oranı KPI’sını okuyun.
2. Kötü çek sayısı ile çözümlenmiş toplama göre halkaya bakın.
3. Kayma oranı %10’un üzerindeyse Vade Analizi sayfasına gidin ve vadesi geçen yoğunluğun bir veya iki müşteride olup olmadığını kontrol edin.

Karşılaşabileceğiniz durumlar

• “Yeterli geçmiş yok (N çözümlenen çek · ≥10 gerekli)” — son 24 ayda henüz 10 çözümlenmiş çekiniz olmadığı için kayma halkası gizlenir. Varsayılan %5 oranı geçerlidir.
• “Önümüzdeki 90 günde açık alacak yok” veya “…açık borç yok” — ilgili yoğunlaşma tablosu boştur. Diğeri satırlara sahip olsa bile bir taraf boş olabilir.
• Boş veya soluk bir döviz pozisyonu başlığı — bazı döviz fiyatlı stok kalemlerinde henüz anlık kur yoktur, bu yüzden Raporzone yanıltmamak için kısmi bir sayı göstermez.
• Küçük gri rozet (“müşteri ara”) — bu yalnızca rakamın tıklanabilir olduğuna dair bir ipucudur; derin bağlantı cari detayına gider.

İlgili sayfalar

• Aylık Nakit Akışı — bu sayfanın nakit-zamanlaması ikizi.
• Vade Analizi — vadesi geçen alacak ve borçların yaş dökümü.
• Cari Hesaplar — yoğunlaşma tablosundaki herhangi bir cariye inip detayını görme.