Tahmin ayarları

Aylık Nakit Akışı sayfasının araç çubuğunda, tahmine neyin dahil olduğunu ince ayarlayan üç ayar düğmesi vardır. Her biri bir yan panel açar; kapatmak için Esc’ye basın veya dışına tıklayın.

1. Hesaplar — tahmini hangi hesapların besleyeceğini seçin

Hesap Seçimi paneli — banka hesapları onay kutularıyla, alt toplam ve “Varsayılana dön / Tamam” düğmeleriyle.

Hesap Seçimi’ni açar. Burada Raporzone’a hangi banka hesaplarının ve hangi kasaların “Bugünkü Bakiye”nize ve nakit eğrinize dahil olacağını söylersiniz.

• Bankalar — varsayılan olarak tüm banka hesapları dahildir. Hariç tutmak istediğiniz bir hesabı (faaliyet dışı bir yer tutucu, ayrı tuttuğunuz bir döviz hesabı vb.) işaretten kaldırın.
• Kasalar — varsayılan olarak hiçbir kasa dahil değildir. Pencere bunun nedenini açıklar: birçok Mikro kurulumunda kasa kayıtları muhasebe yer tutucusudur veya kişi başına hesaplardır, gerçek nakit değildir. Yalnızca gerçek harcanabilir para barındıran kasaları işaretleyin.

Panelin altındaki toplam, siz işaretledikçe güncellenir. Varsayılana dön ile sıfırlar, Tamam ile onaylarsınız. Seçiminiz oturumlar arasında saklanır.

Muhasebeci notu: Birden fazla şirkete danışmanlık veriyorsanız her birinin seçimi ayrı saklanır, çünkü her biri farklı bir Mikro veritabanıdır. İlk kurulumda kasa listesini bir kez gözden geçirmek birkaç dakikaya değer. Anasayfa’daki Banka/Kasa Bakiye kartlarındaki dişli de aynı seçimi yapar — orada panel yalnızca bankalara (Banka Hesapları) ya da yalnızca kasalara (Kasa Hesapları) odaklanır.

2. Tahmin — satış tahminini açın ve bandı ayarlayın

Yeni Tahmin · Ayarlar paneli — ana toggle’lar, Enflasyon %, Aralık genişliği ve Hesaplama detayları açılır bölümü.

Yeni Tahmin · Ayarlar’ı açar. Bu panel grafikteki senaryo bandını kontrol eder.

• Yeni satış tahminini hesaba kat — ana anahtar. Varsayılan kapalıdır. Grafiğe ileriye dönük bir satış tahmini eklemek istiyorsanız açın.
• Net görünüm (alış maliyeti düşülerek) — açıkken Raporzone, ortalama aylık tedarikçi çıkışını her senaryodan çıkarır; böylece bant brüt değil net nakdi gösterir. Yalnızca yeterli alım geçmişi olduğunda görünür.
• Vadeli + tahmin çakışmasını önle — bir tutarın kesin çizgide vadeli alacak olarak zaten kayıtlı olması durumunda iki kez sayılmasını önler.
• Vade kayma oranını Kesin çizgiye uygula — gelişmiş. Müşteri çeklerinin ne sıklıkla geç geldiğine dair ampirik bir “kayma oranı” uygulayarak kesin çizgiyi biraz daha kötümser yapar. Yalnızca bir kayma oranı hesaplanacak kadar uzun süre kullandıktan sonra anlamlıdır; aksi hâlde varsayılan %5’e düşer.
• Enflasyon % — önceki yılın aylık ortalamalarını şişirmek için yıllık oran.
• Aralık genişliği % — en olası çizginin etrafındaki en kötü/en iyi bandının ne kadar geniş çizileceği. Varsayılan %10.

Hesaplama detayları açılır bölümü, sayıların arkasındaki matematiği (üç istatistiksel yöntemin ortalaması, artı yukarıdaki düzeltmeler) gösterir.

3. İçerik — kesin çizgiye dahil edilecek planlı nakit ihtiyaçları

Kesin Çizgi İçeriği paneli — Maaş Tahmini, Vergi Beyannameleri, Kredi Taksitleri ve Kredi Limiti Headroom toggle’ları.

Kesin Çizgi İçeriği’ni açar. Kesin (kayıtlı) çizgiye dört planlı nakit ihtiyacı eklenebilir. Her biri bağımsızdır ve Mikro’da ilgili veri yoksa otomatik olarak kapanır.

• Maaş Tahmini — son birkaç ayın tahakkuk ortalamalarını kullanır veya bordro verisi yoksa aylık manuel bir tutar belirleyebilirsiniz.
• Vergi Beyannameleri — 90 günlük pencere içindeki planlı vergi beyannamelerini alır (KDV ayrı izlenir).
• Kredi Taksitleri — önümüzdeki 90 günde planlı aktif kredi taksitleri.
• Kredi Limit Headroom — bir maliyet değildir; bilgi amaçlıdır. Açıkken kritik gün uyarısı, hâlâ ne kadar kredi limitiniz olduğunu gösteren “₺X kredi kullanılabilir” gibi bir notla yumuşatılır.

Bu dört kaynak yalnızca kesin çizgiyi etkiler, senaryo bandını değil — bunlar gelmesini zaten bildiğiniz şeyleri temsil eder.

Muhasebeci notu: Bordrosu Mikro dışında ayrı bir muhasebe aracıyla yürütülen bir müşteriye hizmet veriyorsanız manuel girişi kullanın ve aylık maliyeti kendiniz yazın. Kaydettiğinizde hesaplama otomatik olarak yenilenir.

Sayfayı ilk kullanımda kurma

1. Aylık Nakit Akışı sayfasını bir kez açın. Bir karşılama bildirimi görünür.
2. Sağ üstte Hesaplar’a tıklayın. Faaliyet dışı banka hesaplarını işaretten kaldırın. Gerçek nakdiniz fiziksel bir kasa içeriyorsa onu işaretleyin. Kaydedin.
3. İçerik’e tıklayın. İşletmeniz için geçerli olan planlı yükümlülükleri (genellikle Maaş + Vergi + Krediler) açın.
4. Bir satış tahmin bandı istiyorsanız Tahmin’e tıklayın. Yalnızca kesinlik istiyorsanız kapalı bırakın.

Karşılaşabileceğiniz durumlar

• “Vade Kayma Oranı” yanında “yetersiz veri” notu — son iki yılda 10’dan az müşteri çeki tahsil edilmiştir. Varsayılan %5 kullanılıyor; sayfa hâlâ çalışır.
• Beklenenden çok daha geniş bir güven aralığı — Raporzone’un çalışacak çok az geçmişi vardır. Sayfayı zamanla kullanmak, daha fazla satış geldikçe bandı daraltır.

İlgili sayfalar

• Aylık Nakit Akışı — bu ayarların beslediği ileriye dönük nakit raporu.
• Bankalar & Kasalar — Hesap Seçimi panelinde gördüğünüz hesapların ana listesi.
• Likidite & Riskler — vade kayma oranının hesaplandığı çek geçmişi.